专题：共建本领 共创代价 共赢将来 2024招商银行财产 相助 搭档 论坛
7月18日，招商银行在沪举行 “共建本领 ·共创代价 ·共赢将来 ——2024财产 相助 搭档 论坛”，超80家基金、理财、保险、私募机构参会。国泰基金董事长周向勇出席并参加 圆桌论坛“客户需求变革 、财产 管理新风向及财产 管理本领 共建”。
周向勇表现 ，在产物 共建的过程中，要把产物 共建转化为产物 力的共建，一个好的产物 假如 没有实现产物 力，那这个好的产物 永久 只是在创意的阶段没有付诸于举措 。我们既要器重 长期 投资、代价 投资、根本 面投资，也不能以此为捏词 ，忽略客户短时间的体验，我们要把产物 转化为产物 力，以时时放心不下的心态为客户创造代价 。
以下为发言实录
从公募基金的观察来看，客户需求也发生了变革 ，客户偏好更妥当 的产物 。我个人以为 客户需求的变革 只是表象，我们更必要 观察 客户需求背后的缘故起因 ，从公募基金规模的变革 来看，规模已经创下了31万亿的新高，在这内里 ，货币 、固收以及债券，固收类的产物 比重在增长 ，权益类的产物 在降落 ，印证了客户需求风险偏好的降落 。
我们要分析背面 的缘故起因 ，我以为 招行有一句标语 特别 好，“因您而变”，着实 不管客户需求怎么变革 ，我们服务客户的初心不会变革 ，着实 客户风险偏好的降落 ，本质是由于近几年资源 市场的体验不是那么好，我们怎么样用更好的服务，更好的投资源 领 ，实现满意 客户新的需求的变革 ，客户的需求不停 在他可投资的限期 内，在他可负担 的风险偏好的底子 之上寻求 可实现的投资收益。国泰也做了很多 相应的工作，起首 国泰基金客岁 也是得到 了逆向贩卖 的金牛奖，逆向贩卖 不是标新立异，不是刻意的寻求 逆流而动，我们更多的还是 保持战略定力而不去随波逐流 。逆向贩卖 只是我们的一个本领 ，更紧张 的是实现客户可得到 的投资收益目标 。我们具体 可以做到下面几项工作。
第一，在权益资产方面，招商银行王行长在开场致辞内里 提到中国还是 面对 资金多、资源 少的题目 ，我们要急迫 的把资金转化为资源 ，在资源 市场来看，不管面对 什么样的困难，我们对于权益产物 的器重 永久 都不能放松，这是对我们国家经济转型、财产 转型，对科技自主 自强的寻求 ，但是我们也不能由于 资源 的匮乏就忽略客户的体验，把资金不计本钱 的引入到资源 。从我们公司的角度来看，这要求我们对资源 市场，对经济的根本 面，对财产 有更多、更深刻的研究。同时另一方面，我们还要对客户需求的变革 ，对客户风险的变革 有更精准的分析，这两者必要 连合 在一起。近两年权益市场也不是没有投资机遇 ，我们这几年来，针对自主决定 性的客户，我们在市场贝塔机遇 不明显 的环境 下，充实 发掘 阿尔法机遇 ，开辟 出很多 细分范畴 的ETF产物 。这两年来既迎合了国家在科技范畴 的发展战略，同时又给客户创造了很好的红利 体验。
第二，在固定收益产物 方面，迎合客户新的需求变革 ，我们公司也开辟 了比力 齐备 的固定收益产物 线，从短久期的现金管理产物 ，到长期 期的债券产物 ，我们给客户提供了比力 丰富的产物 线。
根据对本年 上半年债券产物 的统计，我们公司提供的产物 取得了很好的收益。这内里 包罗 对客户需求变革 的把握，对于债券产物 而言，不但 仅要看收益，更多的是看回撤，要把回撤控制好，这是跟招行的财产 管理条线广泛相助 ，深入相助 得到的领会 ，我们肯定 要把债券产物 的回撤控制好，我们和招行一起向客户贩卖 产物 的时间 ，客户不管什么机遇 、时点进来都可以或许 得到 比力 好的投资体验。
末了 一方面，也是对将来 的预测 ，我们看到三中全会的公报刚刚已经发布，我快速的做了欣赏 ，着实 我们改革开放的方向并不会动摇，预测 将来 还是 必要 把握 客户需求，对我们公司来说，如今 我们有多样化的产物 储备，全天候的产物 战略 ，跨地区 的境外资产设置 。比如 说一些指数产物 、被动产物 ，怎么做更主动 的对阿尔法产物 的发挥，用工匠精力 ，既聚焦主业，又聚焦专业，从而在将来 也可以或许 面对 客户需求的变革 ，连续 为我们的客户和招行一起共同创造代价 。
我跟各人 分享一下从公募基金的角度，特别 是国泰基金的角度对招行本领 共建的相应 和我的领会 。
我个人以为 ，我们公募基金行业相对于理财行业大概 保险行业大概 更必要 跟招行本领 共建，有几个条理 ：
一是本领 共建的底子 是战略共建。要想形成协力 ，两边 战略共识是底子 ，在公募基金行业，特别 是近一段时间以来，相比以往任何时间 ，都更加强 调金融的政治性、人民性。但是以我对金融行业从业的明白 来看，不但 是公募基金，整个金融行业不停 是把对峙 以客户为中心 ，就是我们天然 是具有金融行业的政治性和人民性，为什么如今 特别 夸大 ？由于 确实如今 资源 市场给客户带来的体验不佳，我们有须要 回归投资的本原和行业的初心。这个时间 我感觉到，一家公司着实 在财产 管理、大资产管理能做的有限，特别 必要 整个行业，比如 说跟银行、跟招行做一个战略共建，我们国泰基金也是央企控股的基金公司，近一段时间以来，特别 是客岁 中心 金融工作集会 会议 以来，控股股东提出来基金行业也要践行金融的“五性”，传统的收益性、活动 性、安全性再加上金融的政治性、人民性，用“五性”践行金融五篇大文章。我们招行提出来生态共建、本领 共建合法 当时 ，行胜于言，要想改变客户对我们之前的体验不太好的已往 ，那就只有行胜于言，在以后 的相助 中，用我们公募基金本身 的举措 提拔 客户的体验，可以或许 为客户创造代价 ，真正做到以客户为中心 ，金融的金融性、人民性，才不言自明。
二是产物 共建。这个也是基于前一段时间我们跟招行相助 的不绝 深化，不绝 进步，在将来 的相助 中，要进一步优化我们产物 共建的相助 。无论是老的产物 ，还是 新发的产物 ，在产物 的开辟 过程中就要跟招行，跟财产 管理条线深入的沟通，从产物 的初志 就可以或许 为客户量身定制，包管 产物 的计划 、研发到达 终极 的结果 ，真正可以或许 满意 客户的需求。
更紧张 是，在产物 共建的过程中，要把产物 共建转化为产物 力的共建，一个好的产物 假如 没有实现产物 力，我对产物 力的明白 就是没有实现投资收益，那这个好的产物 永久 只是在创意的阶段没有付诸于举措 。实际 上这就要求我们产物 从开辟 到末了 ，特别 是投资运作的管理、运营的管理跟招行举行 全方位的对接，嵌入到产物 共同管理的过程中，特别 是对投资管理团队的要求，我们投研团队肯定 是在除了寻求 投资源 领 不绝 的提拔 之外，还要思量 到客户的体验、客户的感受。我们既要器重 长期 投资、代价 投资、根本 面投资，也不能以此为捏词 ，忽略客户短时间的体验，我们要把产物 转化为产物 力，以时时放心不下的心态为客户创造代价 。
三是客户共建。开场的视频我们看到基金公司的投资司理 、投研职员 跟招行的财产 客户司理 在一起，我也参加 过招行的很多 活动 ，非常感动，着实 我们公司的投研职员 ，包罗 贩卖 职员 跟招行的客户司理 互为客户，共同为我们的客户创造代价 ，各人 保持服务的理念，保持同等 ，在我们服务客户的整个过程中，我们不停 在一起。我也看到本年 的数据，上半年我们跟招行已经有几千场客户拜访、交换 ，为客户伴随 创造代价 。
着实 鉴戒 王行长开场致辞当中提到的长期 投资者，我们可以slow，但是我们肯定 要steady，为客户创造可连续 的代价 。
