但即便云云 ，东方团体 仍将均匀 六成的货币 资金都存入控股股东旗下的东方财务 公司中。
团体 财务 公司活动 性趋紧，导致东方团体 （600811.SH）16亿元存款大额提取受限。披露存款出险后，6月19日，该股一字跌停。
东方团体 提取受限的资金，存在东方财务 有限责任公司（下称“东方财务 ”）。东方财务 、东方团体 的控股股东，均为东方团体 有限公司（下称“东方团体 公司”）。两者实际 控制人均为张宏伟 。
6月19日晚间，东方团体 再次公告，张宏伟 拟采取 资产处理 等方式，化解东方财务 的活动 性危急 ，拟处理 标的包罗 多家公司的股权资产。
近三年来，东方团体 自身资金左支右绌 ，2023年账面上的货币 资金仅为31.79亿元，带息债务合计却约为186亿元，静态偿债资金缺口超150亿元，但仍将靠近 60%的货币 资金，存入东方财务 。
实际 控制人表态 驰援，但东方团体 公司本身 偿债压力较大，缓解活动 性压力的力度仍有待观察。克制 5月24日，东方团体 公司持有的东方团体 股权已有99.46%被质押，并已出现债务逾期，提供包管 的东方团体 大概 也会受到拖累。
16亿存款大额提取受限
根据东方团体 披露，东方财务 近期活动 性临时 趋紧，导致公司及分公司 的16.4亿元存款，出现大额提取受限情况 。根据财报，本年 一季度末，该公司货币 资金为25亿元，此次受限的存款占比高达65.6%。
东方团体 、东方财务 的控股股东，均为东方团体 公司。克制 2024年3月尾 ，东方团体 公司持有东方团体 30.11%的股份。公开数据表现 ，东方财务 注册资源 为30亿元，此中 东方团体 公司持股70%，东方团体 则持股30%。
比年 来，东方团体 将大量资金存入东方财务 公司。该公司2022年东方团体 的一则公告表现 ，自2021 年年度股东大会审议通过日期（2022年6月）起三年，由东方财务 为公司及归并 报表范围内分公司 提供资金结算、存款等金融服务，日存款余额上限为30亿元。克制 6月17日，公司及分公司 在东方财务 公司存款余额16.4亿元，公司及分公司 在东方财务 公司贷款余额6.66亿元，存贷差额约为9.74 亿元。
针对此次存款大额提取受限，东方团体 表明 称，已根据《风险处理 预案》相干 规定，及时 启动风险处理 程序，要求东方财务 采取 步伐 ，包罗 但不限于暂缓或克制 发放贷款、采取 资金等步伐 化解风险。
19日晚间，东方团体 再次公告，收到控股股东及实际 控制人张宏伟 答应 函，对方拟采取 包罗 但不限于资产处理 等方式，支持东方财务 化解活动 性资金不敷 题目 。预计在3-6个月内，将通过处理 其所持有的连合 能源团体 有限公司（0467.HK，以下简称“连合 能源”）部分 股权、UEP 风能（私家 ） 有限公司股权等资产回笼资金，支持东方财务 办理 短期活动 性趋紧题目 。
财务 公司高存低贷
近三年来，东方团体 将近 六成的货币 资金，都放在东方财务 一家机构。
年报数据表现 ，2021年至2023年，东方团体 货币 资金余额，分别为44.38亿元、48.02亿元、31.79亿元。同期，该公司在东方财务 的存款余额分别为27.22亿元、24.23亿元、23.33亿元。
按照上述数据盘算 ，在这期间，该公司在东方财务 的存款，在同期货币 资金中的占比，分别高达61.33%、50.46%和73.39%，出现 不绝 增高的态势。
而东方财务 “高存低贷”环境 突出，存贷比严峻 超标。
根据东方团体 此前披露，克制 2023年末，该公司“贷款余额”与“存款余额+实收资源 ”之比高达131.61%，远高于羁系 标准 。原银保监会2022年指定的企业团体 财务 公司管理办法规定，财务 公司本期贷款余额不得高于存款余额与实收资源 的80%。别的 ，该公司的单子 承兑余额与存放同业余额的比值，也高达316%，高于300%的羁系 要求。
大比例在东方财务 存款之际，东方团体 贷款规模逐年增长，2023年贷款规模已是同期存款的近5倍。财报表现 ，2021年~2023年，该公司取得乞贷 收到的现金分别为93.62亿元、159亿元、134.6亿元；别的 筹资收到的现金为6.66亿元、9.17亿元、2.83亿元。累计分别为100.28亿元、168.17亿元、137.43亿元。
同时，该公司的偿债压力高企。东方团体 带息债务重要 为人民币计价的浮动利率条约 、固定利率乞贷 条约 、未停止 确认的贸易 汇票及名誉 证、应付债券及固定收益率的其他长期 金融负债。根据财报，克制 2023年年底，浮动利率乞贷 金额为10.16亿元，固定利率乞贷 金额为133.42亿元，贸易 汇票及名誉 证贴现乞贷 21.55亿元，长期 应付款21.37亿元，合计186.5亿元。同期，该公司货币 资金仅为31.79亿元。据此盘算 ，静态口径下，该公司仅归还 上述四类债务的资金缺口就超150亿元。
东方团体 在东方财务 的融资源 钱 ，显着 高于存款收益。根据东方团体 4月30日披露，2023年底，该公司存放于东方财务 的存款共有23.33亿元，当年收取的利钱 为7705.92万元，以此换算存款的年化利率估算为3.3%。另据年报，2023年，东方团体 在东方财务 的存款利率范围为3.5%，同期乞贷 利率则为3.45%~4.3%。
根据业内财务 人士先容 ，一样平常 环境 下，市场贷款利率要高于自家财务 公司的贷款利率。因此，东方团体 的团体 融资利率，大概率高于存款收益率。
在这一环境 下，为何东方团体 不将存款取出，用于镌汰 贷款？一名上市公司财务 人士告诉第一财经，企业团体 财务 公司是为企业团体 成员单位 提供财务 管理服务的非银行金融机构。团体 财务 公司与团体 旗下的上市公司之间签订 《金融服务协议》，前者为上市公司提供资金结算、授信融资、资金管理、银行承兑汇票贴现等金融服务。但在实际 操纵 过程中，部分 上市公司控股股东对关联财务 公司存在影响，大概 存在随意支取资金的环境 ，高存低贷、资金忽然 不能支取等环境 都是值得鉴戒 的信号。
上交地点 昨日晚间下发的羁系 工作函中，也要求东方团体 自查在关联财务 公司的存款存放和利用 环境 ，此次存款大额提取受限，相干 资金是否被控股股东及关联方调用 ，是否构成非策划 性资金占用等。
控股股东陷入窘境
东方团体 公司近期资金紧绷迹象显着 ，持有的东方团体 股权已多数被质押，且曾被司法冻结。
根据披露，克制 5月24日，东方团体 公司及其全资分公司 东方润澜，质押的东方团体 股份合计到达 9.04亿股，在两者所持股份中的占比分别到达 99.46%、67.93%，对应融资余额为34.09亿元。
东方团体 2022年3月披露，因山东天商置业有限公司与国开东方城镇发展投资有限公司、东方团体 有限公司、东方团体 、前锋 中润生物科技有限公司发生条约 纠纷，东方有限所持上市公司全流畅 股被司法冻结和司法标记 ，冻结时间自2022年3月2日起，限期 总计三年。如今 ，该笔司法冻结已打扫 。
别的 ，东方团体 公司已出现债务违约，并拖累东方团体 。近期，东方团体 公司在龙江银行龙腾支行的贷款出现逾期。克制 4月30日，该团体 正在与相干 银行协商贷款偿付安排或展期。
根据2023年4月披露，东方团体 对这笔贷款提供连带责任包管 包管 ，融资限期 不高出 1年。包管 期间为乞贷 限期 届满之越日 起三年。这次对外包管 逾期事项大概 意味着，东方团体 将面对 诉讼、负担 连带责任包管 责任风险。
据东方团体 披露，2023年该公司业务 收入为701.18亿元，净利润巨亏48.3亿元。克制 当年12月尾 ，东方团体 有限公司负债总额为490.28亿元，总资产689.33亿元，资产负债率71.12%。现金与活动 负债比率仅为0.18，短期偿债压力较大。这也意味着，固然 控股股东已就缓解活动 性作出答应 ，但实际 该笔存款可否 支取仍待观望。
东方团体 面对 退市风险
6月19日，东方团体 开盘跌停，克制 收盘，代价 为1.22元/股，已靠近 1元退市线。
自5月中旬控股股东对外包管 逾期、质押延期等系列消息传出后，该公司股价就进入连续 下跌。5月16日，该公司收盘价还为1.87元/股，以后 近20个买卖 业务 日下跌，如今 跌幅超30%。
克制 19日收盘，东方团体 跌停位上的封单，到达 85万手。假如 接下来连续 两日跌停，股价大概 低于1元，触及面值退市风险。
上交所昨日发布羁系 函，要求该公司自查此次存款大额提取受限，相干 资金是否被控股股东及关联方调用 ，是否构成非策划 性资金占用等。
如存在非策划 性资金占用，按照退市新规，公司被控股股东及其关联人非策划 性占用资金的余额到达 2亿元以上，或占公司近来 一期经审计净资产绝对值的30%以上，被证监会责令改正但未在要求限期 内完成改正的，将依序停牌2个月，实行 退市风险警示2个月退却 市。
